Благодаря фин. плану вы будете четко видеть:

  • какие у вас цели,
  • какие цели самые важные,
  • сколько необходимо откладывать, чтобы достичь каждую,
  • когда вы их достигнете,
  • идёте вы по графику, опережаете или отстаете,
  • что надо делать для достижения целей, когда, почему и в какой последовательности,
  • что вы можете позволить себе сейчас, а на что лучше подкопить, но без ущемления своих интересов.

Исследование профессора Левенталя из Йельского университета показало, что обдумывание своих намерений приводит к результату лишь в 6% случаев.
Составление плана своих действий повышает вероятность достижения результата до 62%.

Что дает финансовый план?

  • Уверенность и спокойствие. Вы будете знать, что деньги есть и что ваши цели достижимы.
  • Наглядность. Вы будете иметь перед глазами наглядную картину ваших денег: сколько денег у вас есть сейчас, насколько увеличится капитал через 1/5/10/15/30 лет, когда вы достигнете каждую из целей.
  • Свобода и гибкость. Возникла новая цель? Срочно понадобились деньги на что-то другое? Благодаря наглядности, вы легко сможете изменить свой план.

Вопросы, на которые отвечает личный фин. план:

  • Каково ваше текущее финансовое положение?⠀
  • Какие у вас есть активы и пассивы и на какую сумму?
  • Эффективно ли вы распоряжаетесь активами?
  • Сколько денег ежемесячно уходит на платежи по пассивам?
  • Как будут меняться доходы и расходы с течением времени и с учетом инфляции?⠀
  • Как оптимально распределить доходы между повседневными тратами и долгосрочными целями?⠀
  • Какие риски вас могут ожидать и как их избежать?⠀
  • Каких целей и когда вы хотите достичь, как изменится их стоимость со временем и сколько на это понадобится денег?⠀
  • Сколько денег нужно каждый год, чтобы следовать плану и достичь все поставленные цели?⠀
  • Достижимы ли ваши цели и что нужно изменить, чтобы их реализовать в оптимальные сроки?⠀
  • Цели, которые могут быть достигнуты с учетом реальных доходов и расходов?⠀
  • Какие доходы и расходы должны быть, чтобы хватило денег на жизнь мечты?⠀
  • Что делать, если план перегружен?⠀
  • Движение к каждой цели по отдельности: сколько вы будете делать ежегодно взносов, сколько будет на накопленную сумму начисляться процентов, какая сумма и когда будет накоплена?⠀
  • Насколько ежегодно будет увеличиваться ваш капитал?⠀
  • Сколько денег всего вы накопите к концу плана и какой пассивный доход будут приносить вложенные средства?⠀
  • Насколько ваши фактические цифры (доходы, расходы, отчисления на цели, сроки их достижения и пр.) соответствуют запланированным?⠀

Результат работы:

  • Четкий список фин. целей.
  • Понимание, сколько вы можете спокойно тратить и сколько денег необходимо отложить на цели.
  • Наглядный пошаговый план достижения целей с суммами и сроками на 5/10/20/30 лет (по вашему желанию).
  • Порядок и структура в деньгах.
  • Ощущение безопасности и уверенности в завтрашнем дне.
  • Чувство контроля над финансами.
  • Более осознанная и разумная трата денег.

Важно! Финансовый план НЕ отвечает на вопрос: «Куда именно инвестировать деньги». Это следующий этап. Но он невозможен без текущего. Если инвест. план показывает, как дойти до цели, то фин. план показывает, куда идти. Мы не можем ответить на вопрос «как», пока не ответим на вопрос «куда».

Вам нужен фин. план, если:

  • Хотите распоряжаться деньгами разумно, накопить на пенсию, купить квартиру, накопить детям на образование, реализовать другие цели.
  • Но из-за отсутствия четкого плана постоянные сомнения в правильности действий. Из-за этого планы меняются, настроение портится, а цели не достигаются.
  • Хотите больше наглядности, четкости и контроля.
  • Более адекватно видеть всю картину.
  • Вам важно четко понимать, что делать и почему стоит делать именно это и в какой последовательности.

Процесс работы над долгосрочным финансовым планом

Этапы работы:

Этап 1. Заполнение анкеты.

Этап 2. Заполнение исходных данных (доходы, расходы, активы, пассивы).

Этап 3. Составление списка целей.

Этап 4. Создание фин. плана на 1 год

Этап 5. Составление долгосрочного финансового плана на основе реальных данных.

Этап 6. Составление долгосрочного финансового плана исходя из целей, стоимости и сроков. Идеальный/мотивационный план.

Этап 7. Фиксация движения по плану, анализ, корректировка

Обычно фин план делают так: вы озвучиваете цели, консультант сам полностью составляет план и вручает его вам. Насколько план выполним и что будет делать клиент, когда (не если, а когда, потому что изменения неизбежны) будет необходимо внести правки, уже не забота консультанта.

Я же изначально делаю по-другому. Я намеренно делаю план совместно с вами, объясняю, что мы делаем, почему так, даю подробнейшую текстовую инструкцию, объясняю, как это сделать. То есть план фактически составляете вы сами, но под моим руководством.

В конце каждой из 7 онлайн-встреч я даю задание.

Вы его выполняете к следующей встрече.

Я проверяю и на следующей встрече даю обратную связь, отвечаю на все вопросы.

Это необходимо для того, чтобы и после окончания работы вы могли вносить изменения в финансовый план самостоятельно. То есть чтобы вы смогли им пользоваться, пока не реализуете все цели. А не до первых изменений.

Работа ведется в специальном гугл-доке с автоматически настроенными формулами. Специальные знания не требуются, но желательны.

Отзывы

купить продукт

Услуга «Создание долгосрочного финансового плана»

тариф «Комфорт»

Готовый финансовый план в 2 вариантах: реальный (каких целей в какие сроки вы можете достигнуть при текущих доходах и расходах) и идеальный (какие у вас должны быть доходы и расходы, чтобы достичь все поставленные цели в заданные сроки),

Шаблон для самостоятельного заполнения, чтобы отслеживать фактическое движение по плану⠀

Система для создания и последующего редактирования плана⠀

Навык самостоятельного создания фин. плана, а значит, при изменениях в вашей жизни вы сможете самостоятельно его корректировать по своему усмотрению

Подробная инструкция по работе с фин. планом на случай, если вам в дальнейшем понадобится корректировка⠀

Полный список финансовых целей (стоимость с учетом инфляции, сроки, приоритетность, размер расходов).⠀

Текущий и прогнозируемый денежный поток (доходы, расходы, активы, пассивы) на срок действия плана⠀

Расчеты к реальному и идеальному планам⠀

Пошаговые действия по реализации плана⠀

Калькуляторы для расчета стоимости и достижимости целей⠀

О бонусах:

Видеолекция «6 препятствий на пути к пассивному доходу»

30 000 ₽

Оставить заявку

Как заказать?

  1. Нажмите "Оставить заявку" и заполните открывшуюся анкету.
  2. Я лично просмотрю ее, чтобы убедиться, что создание долгосрочного фин. плана будет полезно для вас.
  3. После этого я пришлю вам ссылку на оплату, либо рекомендации, что необходимо сделать ДО начала работы над фин. планом.
  4. После оплаты мы договоримся о дате начала работы.
Оставить заявку

Частые вопросы

Фин. план может быть максимально точен только в первые 1-2 года.

Далее, как правило, возникает необходимость в его корректировке:

  • меняются ваши планы (появляются новые цели, теряют актуальность старые, меняются приоритеты, меняются размеры и структура доходов и расходов и т.п.),
  • меняется ситуация в стране (меняется уровень инфляции, доходность ваших активов).

То есть в любом случае внести корректировки в план будет необходимо.

Это совершенно нормально! Ведь мы живем в реальном мире, а не снимаемся в кино с жестким сценарием.

В случае изменений вы сможете самостоятельно внести правки в план и продолжать следовать ему.

Помните, что менять план - это нормально! И что ни один план не реализуется от начала и до конца без единого изменения.

Однозначно!

Такой план будет однозначно точнее полного его отсутствия.

Если не случится форс-мажор, правки в плане будут минимальны.

К тому же план поможет подготовиться к возможным форс-мажорам и легче их пережить.

План поможет вам увидеть и здраво оценить вашу текущую ситуацию и свои потенциальные возможности. Решения, которые кажутся очевидными при создании плана, часто просто не приходят в голову до его создания.

План помогает обрести уверенность в собственных силах. Вы обретаете спокойствие и чувство контроля над своей жизнью. Вы точно знаете, сколько вам нужно зарабатывать, что именно вы можете себе позволить и когда.

План же помогает взглянуть на свою ситуацию непредвзято, отказаться от лишних иллюзий и увидеть имеющиеся возможности.

Для расчета краткосрочных целей мы возьмем среднюю доходность по банковским вкладам.

Для расчета долгосрочных целей мы возьмем долгосрочную доходность рынка с учетом всех кризисов. Так что данные о доходности рынка будут учитывать и возможные кризисы в будущем.

Таким образом, план будет вполне реальным.

Обо мне

Меня зовут Алёна Путкова

Инвестор-практик.

Развенчиваю финансовые мифы. Например, почему откладывать 10% - медленное финансовое самоубийство

Не просто пишу, а объясняю все на цифрах.

Пишу о деньгах простым языком. Понимают даже махровые гуманитарии

Считаю, что экономия - зло.

Автор блога по финансовой грамотности в Инстаграм @putkovapro

Ведущая курса по построению личной финансовой системы "Финансы легко", который прошли более 100 человек

Автор 40+ статей и комментариев на финансовые темы в СМИ

Постоянный автор статей "Открытие Брокер"

Консультант по финансовой грамотности проекта Министерства финансов России

Email putkova52@gmail.com
Сайт putkovapro.ru
instagram putkovapro
закрыть

Оплатить

,

руб.

XXX