• какие у вас цели,
• какие цели самые важные,
• сколько необходимо откладывать, чтобы достичь каждую,
• когда вы их достигнете,
• идёте вы по графику, опережаете или отстаете,
• что надо делать для достижения целей, когда, почему и в какой последовательности,
• что вы можете позволить себе сейчас, а на что лучше подкопить, но без ущемления своих интересов.

• Уверенность и спокойствие. Вы будете знать, что деньги есть и что ваши цели достижимы.
• Наглядность. Вы будете иметь перед глазами наглядную картину ваших денег: сколько денег у вас есть сейчас, насколько увеличится капитал через 1/5/10/15/30 лет, когда вы достигнете каждую из целей.
• Свобода и гибкость. Возникла новая цель? Срочно понадобились деньги на что-то другое? Благодаря наглядности, вы легко сможете изменить свой план.

• Каково ваше текущее финансовое положение?⠀
• Какие у вас есть активы и пассивы и на какую сумму?
• Эффективно ли вы распоряжаетесь активами?
• Сколько денег ежемесячно уходит на платежи по пассивам?
• Как будут меняться доходы и расходы с течением времени и с учетом инфляции?⠀
• Как оптимально распределить доходы между повседневными тратами и долгосрочными целями?⠀
• Какие риски вас могут ожидать и как их избежать?⠀
• Каких целей и когда вы хотите достичь, как изменится их стоимость со временем и сколько на это понадобится денег?⠀
• Сколько денег нужно каждый год, чтобы следовать плану и достичь все поставленные цели?⠀
• Достижимы ли ваши цели и что нужно изменить, чтобы их реализовать в оптимальные сроки?⠀
• Цели, которые могут быть достигнуты с учетом реальных доходов и расходов?⠀
• Какие доходы и расходы должны быть, чтобы хватило денег на жизнь мечты?⠀
• Что делать, если план перегружен?⠀
• Движение к каждой цели по отдельности: сколько вы будете делать ежегодно взносов, сколько будет на накопленную сумму начисляться процентов, какая сумма и когда будет накоплена?⠀
• Насколько ежегодно будет увеличиваться ваш капитал?⠀
• Сколько денег всего вы накопите к концу плана и какой пассивный доход будут приносить вложенные средства?⠀
• Насколько ваши фактические цифры (доходы, расходы, отчисления на цели, сроки их достижения и пр.) соответствуют запланированным?⠀

• Четкий список фин. целей.
• Понимание, сколько вы можете спокойно тратить и сколько денег необходимо отложить на цели.
• Наглядный пошаговый план достижения целей с суммами и сроками на 5/10/20/30 лет (по вашему желанию).
• Порядок и структура в деньгах.
• Ощущение безопасности и уверенности в завтрашнем дне.
• Чувство контроля над финансами.
• Более осознанная и разумная трата денег.

• Хотите распоряжаться деньгами разумно, накопить на пенсию, купить квартиру, накопить детям на образование, реализовать другие цели.
• Но из-за отсутствия четкого плана постоянные сомнения в правильности действий. Из-за этого планы меняются, настроение портится, а цели не достигаются.
• Хотите больше наглядности, четкости и контроля.
• Более адекватно видеть всю картину.
• Вам важно четко понимать, что делать и почему стоит делать именно это и в какой последовательности.

Этапы работы:

Этап 1. Заполнение анкеты.

Этап 2. Заполнение исходных данных (доходы, расходы, активы, пассивы).

Этап 3. Составление списка целей.

Этап 4. Создание фин. плана на 1 год

Этап 5. Составление долгосрочного финансового плана на основе реальных данных.

Этап 6. Составление долгосрочного финансового плана исходя из целей, стоимости и сроков. Идеальный/мотивационный план.

Этап 7. Фиксация движения по плану, анализ, корректировка

Обычно фин план делают так: вы озвучиваете цели, консультант сам полностью составляет план и вручает его вам. Насколько план выполним и что будет делать клиент, когда (не если, а когда, потому что изменения неизбежны) будет необходимо внести правки, уже не забота консультанта.

Я же изначально делаю по-другому. Я намеренно делаю план совместно с вами, объясняю, что мы делаем, почему так, даю подробнейшую текстовую инструкцию, объясняю, как это сделать. То есть план фактически составляете вы сами, но под моим руководством.

В конце каждой из 7 онлайн-встреч я даю задание.

Вы его выполняете к следующей встрече.

Я проверяю и на следующей встрече даю обратную связь, отвечаю на все вопросы.

Это необходимо для того, чтобы и после окончания работы вы могли вносить изменения в финансовый план самостоятельно. То есть чтобы вы смогли им пользоваться, пока не реализуете все цели. А не до первых изменений.

Работа ведется в специальном гугл-доке с автоматически настроенными формулами. Специальные знания не требуются, но желательны.